Нужно понять риск до ответа или платежа
Собираем факты, документы, сроки и правовую позицию, чтобы не сделать ход, который ухудшит спор.
115-ФЗ / комиссия ЦБ
Межведомственная комиссия ЦБ по 115-ФЗ
Комиссия ЦБ требует не эмоциональной жалобы, а связного пакета доказательств: чем занимается компания, почему операции реальны, кто контрагенты и почему позиция банка ошибочна или чрезмерна.
Работаем с компаниями Москвы и Московской области: банк, комплаенс, ЦБ, налоговый профиль, платежи, контрагенты и документы должны сходиться в одной позиции.
Сценарии
Когда подключаться
Решение влияет на оплату, НДС, долг или актив
Считаем не только юридический риск, но и экономику: что можно потерять, взыскать, удержать или защитить.
Нужна позиция, которая выдержит банк, ФНС или суд
Не ограничиваемся общими рекомендациями: показываем, какие доказательства нужны и где слабое место.
Нужно выбрать следующий практический шаг
Определяем, что делать сначала: письмо, претензия, ответ банку/ФНС, переговоры, иск или защита.
Документы
Что загрузить для предметного разбора
Чем точнее пакет, тем быстрее можно отделить реальный риск от шума: проверить права, документы, сроки, доказательства и следующий шаг без лишней переписки.
Загрузить документы- запросы и уведомления банка, скриншоты кабинета и переписка;
- договоры, счета, УПД, акты, накладные и платежные поручения;
- описание бизнес-модели, сайта, сотрудников, склада, офиса и ресурсов;
- налоговая отчетность, обороты, контрагенты и назначение платежей;
- материалы для межведомственной комиссии или ответа банку.
Процесс
Как превращаем запрос в юридическую позицию
Определяем стадию и риск
Фиксируем, где находится задача: до сделки, после запроса, перед претензией, в споре или в исполнительной перспективе.
Собираем доказательства
Проверяем договоры, первичку, платежи, переписку, контрагентов, налоговый и банкротный контекст.
Готовим позицию
Формируем понятный юридический вывод: риски, аргументы, документы, слабые места и варианты действий.
Ведем следующий шаг
Помогаем с ответом, претензией, переговорами, жалобой, иском или защитой в арбитраже.
Разделяем отказ операции, ограничение ДБО, запрос документов, комиссию банка и риск красной зоны, чтобы не отвечать хаотично.
Готовим доказательства экономического смысла операций, контрагентов, ресурсов бизнеса и налогового профиля для банка или комиссии.
Проверяем платежный профиль, транзит, НДС-хвост, массовых контрагентов, обналичные признаки и документы по спорным операциям.
Простой вопрос закрываем письменным заключением; сложный спор оцениваем индивидуально: заключение обычно 30-200 тыс. руб., разовые поручения 10-400 тыс. руб.
Стоимость и формат
Сначала определяем юридический продукт, потом фиксируем бюджет
Мы не обещаем одну цену для всех споров: стоимость зависит от документов, срочности, суммы риска, стадии и глубины судебной практики. Поэтому первый коммерческий результат - понятный формат поручения и бюджетный коридор.
Если вопрос можно решить через анализ документов и позицию, готовим письменное правовое заключение для доверителя: риски, судебная практика, варианты действий и предложение по следующему шагу.
Если нужны гарантии процесса, глубокий анализ практики, несколько сценариев, переговоры, ФНС/банк/суд или защита от встречных рисков, отдельно фиксируем состав заключения и стоимость его подготовки.
Работаем почасово, по фиксированной цене за весь кейс или по модели фиксированный аванс плюс гонорар успеха. Формат выбирается после оценки доказательств и экономики спора.
Средний диапазон разовых задач широкий: от короткого документа или ответа до полного пакета позиции. Поэтому точная цена утверждается индивидуально после первичного разбора.
Судебная практика
Судебная практика по 115-ФЗ
В спорах с банком важны не лозунги о блокировке, а конкретная стадия: запрос документов, отказ операции, ограничение ДБО, реабилитация, комиссия или иск к банку.
АС Московского округа
А40-211148/2019: отказ банка и выбор способа защиты
Ориентир для оценки, когда действия банка признаются правомерными и почему клиенту важно сразу определить, что именно оспаривать.
А40-211148/2019 АС города Москвы А40-14034/2021: пределы запроса документовПрактика по вопросу, может ли банк под видом 115-ФЗ требовать сведения, не связанные с конкретной сомнительной операцией.
А40-14034/2021 Поволжский округ А65-5094/2021: восстановление операций и отсутствие нарушенияПоказывает, почему нужно фиксировать текущую стадию: отказ, реабилитация, фактическое восстановление платежей и сохраняющийся интерес к спору.
А65-5094/2021Связанные маршруты
Связанные задачи
Если вопрос шире одного иска или ответа, можно сразу перейти к соседнему маршруту: регистрация, компенсация, договоры, арбитраж или защита IP-активов.
Защита бизнеса по 115-ФЗ
Главная страница по банковским запросам, блокировкам и высокому риску.
Проверка контрагента и НДС-рисков
Когда причина банковского вопроса связана с поставщиком, НДС или транзитом.
Налоговые споры
Если банковский риск тянет за собой ФНС, 54.1 НК РФ и реальность операций.
Проверка договоров
Когда нужно быстро привести договоры и первичку в объяснимый вид.
FAQ
Частые вопросы перед обращением
Можно ли получить быстрый первичный вывод?
Да. Для первичной оценки нужны ключевые документы и краткое описание ситуации: кто спорит, сумма, срок, стадия и что уже сделал банк, ФНС или контрагент.
Почему не достаточно обычной консультации?
В B2B-задачах ошибка часто проявляется не в одном документе, а в связке: договор, платеж, НДС, контрагент, переписка, суд и исполнимость решения.
Можно ли заранее назвать цену?
Публичную цену нельзя честно назвать без стадии и объема документов. После первичного разбора можно дать формат работы и бюджетный ориентир.
Документы и кейсы
Перед обращением можно сверить документы и похожую фактуру
Клиент не получает стену информации: сначала видит три проверяемых ориентира, затем выбирает маршрут или передает документы.
Блокировки, запросы банка и реабилитация по 115-ФЗ
Практический маршрут отделяет запрос документов, отказ операции, ограничение ДБО, красную зону ЦБ и обращение в межведомственную комиссию.
- Фактура
- банк / МВК
- Контекст
- Банковский комплаенс и арбитраж
- Статус
- маршрут практики
Следующий шаг
Передайте материалы на первичный разбор
Посмотрим документы, стадию, сумму, регион, налоговый и судебный риск. В ответе обозначим первичный маршрут: какие документы нужны, где срочный срок и какой следующий шаг не ухудшит позицию.