Судебная практика

Судебная практика по 115-ФЗ

В 115-ФЗ важно быстро понять стадию: банк запросил документы, отказал в операции, ограничил ДБО, компания попала в высокий риск или уже готовит обращение в комиссию. На странице собраны дела, которые помогают выбрать способ защиты и пакет доказательств.

Показать документы Смотреть разборы

Как используем

Практика нужна не для витрины, а для выбора позиции

Мы смотрим не только итог дела, но и стадию, доказательства, слабое место, экономику спора и следующий процессуальный шаг. Поэтому подборка связана с услугами и форматом письменного заключения.

АС Московского округа А40-211148/2019: отказ банка и выбор способа защиты

Ориентир для оценки, когда действия банка признаются правомерными и почему клиенту важно сразу определить, что именно оспаривать.

А40-211148/2019 АС города Москвы А40-14034/2021: пределы запроса документов

Практика по вопросу, может ли банк под видом 115-ФЗ требовать сведения, не связанные с конкретной сомнительной операцией.

А40-14034/2021 Поволжский округ А65-5094/2021: восстановление операций и отсутствие нарушения

Показывает, почему нужно фиксировать текущую стадию: отказ, реабилитация, фактическое восстановление платежей и сохраняющийся интерес к спору.

А65-5094/2021

Разборы по делам

Что проверяем до позиции и бюджета

А40-211148/2019 Отказ банка и ДБО

Сигнал суда: Сначала отделяем отказ в конкретной операции от ограничения дистанционного доступа и проверяем, какой способ защиты реально нужен.
Что делаем в работе: Собрать отказ, запрос банка, платежные документы, переписку, историю операций и показать экономический смысл платежа.

А40-14034/2021 Пределы запроса документов

Сигнал суда: Запрос по 115-ФЗ должен быть связан с сомнительной операцией, а не превращаться в безразмерную проверку всего бизнеса.
Что делаем в работе: Ответ строится вокруг конкретной операции: договор, акт, счет, назначение платежа, контрагент и деловая цель.

А33-34880/2019 Запрос банка сверх операции

Сигнал суда: Практика полезна для emergency-сценария, когда банк просит лишние сведения и парализует оборот компании.
Что делаем в работе: Готовим короткую правовую позицию: что предоставляем сразу, что оспариваем, где риск отказа и комиссии.

МВК / красная зона Реабилитация и высокий риск

Сигнал суда: Когда проблема уже не в одном платеже, надо доказывать нормальность бизнеса, налоговый профиль и экономический смысл оборотов.
Что делаем в работе: Собираем срочный пакет на 24-48 часов: операции, контрагенты, ресурсы, налоги, пояснения, маршрут банка или комиссии.

Маршруты

Куда перейти из практики

Услуга Запрос документов по 115-ФЗ

Когда банк просит подтвердить экономический смысл операций.

Услуга Отказ банка в операции

Когда платеж уже остановлен и нужен быстрый маршрут.

Услуга Красная зона ЦБ

Когда проблема стала системной для компании.

Формат результата

Если вопрос простой, готовим письменное правовое заключение. Если сложный, сначала фиксируем состав работы.

Ориентир по заключению: 30 000 - 200 000 руб. Сопровождение спора возможно почасово, фиксированной ценой за кейс или фиксированным авансом плюс гонорар успеха. Разовое поручение утверждается индивидуально.

Передать документы Стоимость

Risk briefing

Следить за Imperius должно быть полезно еще до поручения

Мы собираем вокруг каждой практики короткие правовые сигналы: что меняется в судах, ФНС, банках, банкротстве, строительных и IP-спорах, и какие документы стоит подготовить заранее.

Открыть аналитику Telegram

Если спор уже начался

Проверяем сроки, предмет доказывания, документы, обеспечительные меры и исполнимость будущего решения.

Если пришло требование ФНС или банка

Собираем пакет реальности операций, платежную логику, людей, склад, переписку, первичку и экономический смысл.

Если риск пока только виден

Готовим письменное заключение, дорожную карту и бюджет следующего шага без преждевременного судебного шума.