Задача клиента
Как читать эту страницу
Сначала сопоставьте свою ситуацию с описанными задачами, затем подготовьте договоры, претензии, судебные или налоговые документы и ближайший дедлайн.
Этот раздел собирает практические ответы по теме 115-ФЗ и банковских блокировок: что делать в первые дни, какие документы готовить и когда подключать юриста.
Ключевые вопросы бизнеса
Что делать, если банк запросил документы по 115-ФЗ?
Сначала определить, какие операции вызвали вопрос, затем собрать договоры, первичку, платежи, сведения о контрагентах, налоговый профиль и объяснение экономического смысла операций.
Можно ли снять высокий риск?
Да, если подтвердить реальность деятельности, убрать противоречия, объяснить обороты, налоги, ресурсы и показать банку управляемую модель бизнеса.
Когда нужна комиссия ЦБ?
Когда банк отказал в операции или не снял ограничения после пояснений. Комиссию нужно готовить как полноценный спор с доказательствами, а не как короткую жалобу.
Как формируется стоимость?
Цена зависит от срочности, объема операций, позиции банка, числа контрагентов, риска закрытия счета и необходимости комиссии или суда.
Как выбрать правильный маршрут
FAQ помогает быстро понять первый шаг, но налоговый или банковский спор нельзя решать общим советом. Нужно определить стадию, срок ответа, сумму риска, контрагентов, документы, роль директора и вероятность перехода в УФНС, банк, комиссию или арбитраж.
- проверяем, какие факты уже зафиксированы в требованиях, актах, ответах банку или переписке;
- отделяем бесспорные документы от материалов, которые могут усилить версию ФНС или банка;
- собираем связку: договор, первичка, платежи, сотрудники, склад, транспорт, деловая цель и экономический смысл;
- выбираем следующий шаг: пояснения, возражения, жалоба, комиссия, переговоры, арбитраж или параллельная проверка контрагентов.
Связанные страницы
Хаб по проверкам ФНС, актам, решениям, УФНС, суду и доказательствам реальности операций.
Налоги и банкиДробление бизнесаЗащита группы компаний, деловой цели, самостоятельности контуров и налоговой реконструкции.
Налоги и банкиЗащита по 115-ФЗБанковские запросы, блокировки счета, высокий риск, документы и переговоры с банком.
Налоги и банкиЗащита от доначисления НДСНДС, разрывы, контрагенты, реальность поставки, первичка и статья 54.1 НК РФ.
Налоги и банкиДоначисление налога на прибыль по 54.1 НК РФРасходы, деловая цель, фактический исполнитель, экономический смысл и налоговая реконструкция.